شاع Aave تطبيق إقراض واقتراض العملة المشفرة ، والذي يسمح للمستخدمين باستعارة عملات ثابتة أو تشفير مقابل مقتنياتهم من العملات المشفرة.
من يلعب كاتالينا باسمي إيرل
واحدة من الوظائف الأساسية الهامة للتمويل اللامركزي (DeFi) هل عملة مشفرة تطبيق الإقراض والاقتراض ، والذي يسمح للمودعين بكسب فائدة على مدخراتهم المشفرة أو الاقتراض بضمانها. تتمثل حالة الاستخدام المذكورة للحصول على قرض مدعوم بالعملات المشفرة في الاستفادة من جزء بسيط من قيمة العملة المشفرة دون بيعها ، بحيث يمكن للمالكين البدء في إنفاق عملاتهم المشفرة مع استمرار تعرضهم لمكاسب أعلى محتملة. ومع ذلك ، فإن هذا يعرض المقترض أيضًا لخطر التصفية إذا انخفض سعر إيداعه بشكل كبير.
كان الحصول على قروض مضمونة بدون درجة ائتمانية من أولى الإنجازات الكبيرة التي حققتها DeFi. يعتبر تسجيل الائتمان من الأمور الأساسية الاقتصادية الحاسمة في جمهورية مصر العربية النظام المالي التقليدي (TradFi) ، والتي بدونها سيكون من المستحيل إصدار القروض بأمان ، ولكن في DeFi ، يكاد يكون نظام تسجيل الائتمان مستحيلًا. للتغلب على هذا القيد ، أنشأ مطورو DeFi أنظمة إقراض بضمان إضافي ، حيث يوجد دعم إضافي لكل قرض أكثر من قيمة القرض نفسه (على سبيل المثال ، يجب على المستخدم إيداع 100 دولار من ETH لاقتراض 50 دولارًا من العملات المستقرة). منذ ذلك الحين ، كانت القروض ذات الضمانات الزائدة هي نظام الإقراض السائد في DeFi وستظل على هذا النحو حتى هوية NFTs أو معرفات blockchain أو الرموز المميزة الروح يتم تنفيذها لإنشاء نظام تسجيل ائتماني DeFi.
ال شبح تم إنشاء بروتوكول للإقراض والاقتراض بضمانات مفرطة مع العملات المشفرة ، ويتوفر Aave V3 عبر سبعة سلاسل من الكتل: Ethereum و Polygon و Avalanche و Fantom و Harmony و Arbitrum و Optimism. افي يشرح قسم الأسئلة الشائعة كيف يمكن للمستخدمين إيداع عملات مستقرة و / أو عملات مشفرة فيها عقودها الذكية blockchain ، والتي تقرضها تلقائيًا للمقترضين وترسل معظم مدفوعات الفائدة إلى المقرضين. أسعار الفائدة على قروض Aave المدعومة بالتشفير متغيرة (بشكل افتراضي) وتعتمد على عدد الأصول المتاحة للاقتراض مقابل عدد الأصول المقترضة بالفعل. يمكن للمقترضين الاستفادة من 30 في المائة إلى 50 في المائة من القيمة بالدولار لودائعهم من العملات المشفرة وحتى 82.5 في المائة من ودائع عملاتهم المستقرة. يستخدم Aave ' تجمع السيولة '، حيث يتم تجميع أصول المقرضين معًا في عقد ذكي واحد يأخذ منه المقترضون قروضهم ويسددونها.
الذي كان من المفترض أن يلعب دور إنديانا جونز
كيف يتم استخدام القروض المدعومة بالعملات المشفرة؟
في حين أن المثال الأكثر شيوعًا عن سبب حصول شخص ما على قرض تشفير هو دفع مصاريف الطوارئ أو الاستمتاع بمكاسبهم دون بيع ، يستخدم معظم المقترضين قروضًا مشفرة لإنشاء رافعة مالية لصفقات طويلة أو قصيرة. يتم إنشاء الرافعة المالية من خلال ' سلم 'التقنية التي تتضمن الاقتراض مقابل إيداع ، وشراء المزيد من العملات المشفرة من a التبادل اللامركزي (DEX) مثل Uniswap ، وإيداع العملة المشفرة المشتراة ، ثم الاقتراض مقابل الإيداع الجديد. من خلال تكرار هذه التقنية عدة مرات ، يمكن للمستخدمين زيادة حيازاتهم من العملات المشفرة بنسبة تصل إلى 95 في المائة ، ولكن هذه التقنية تزيد أيضًا من خطر التصفية في حالة انهيار الأسعار. يمكن أن يفتح التدرج / الرافعة المالية صفقات طويلة عن طريق استعارة عملات مستقرة لشراء المزيد من العملات المشفرة وبيعها لاحقًا. بدلاً من ذلك ، يمكنه فتح مراكز قصيرة عن طريق اقتراض وبيع عملة معماة لإعادة شرائها لاحقًا بسعر أرخص.
تقدم Aave أيضًا بعض قدرات Defi الفريدة. على سبيل المثال ، عندما يقوم المستخدم بإيداع العملات المشفرة في Aave ، فإنهم يتلقون aTokens لتمثيل إيداعهم (على سبيل المثال ، AETH ، و USDC ، وما إلى ذلك) والذي يجمع الفائدة المدفوعة من قبل المقترضين. يمكن شراء aTokens وبيعه على DEXes ، واستخدامها في تطبيقات DeFi التي تأخذها ، وتغذيتها إلى ملف Aavegotchi حيوان أليف NFT يكسب عائدًا إضافيًا لمالكه. يسمح Aave V2 أيضًا للمستخدمين بتبديل الضمانات الخاصة بهم من خلال واجهة مبادلة بسيطة ، والتي كانت تتطلب سابقًا استخدام القروض العاجلة المتقدمة .
أصبحت تطبيقات الإقراض والاقتراض بالعملة المشفرة عنصرًا أساسيًا في صناعة DeFi وتتباهى حاليًا بمليارات الدولارات من القيمة مقفلة داخل عقودهم الذكية. يعد بروتوكول Aave هو الأكثر شيوعًا بين هذه التطبيقات ، لكن Maker Protocol and Compound يقدمان خدمات مماثلة. يسمح Aave لأصحاب العملات المشفرة بالوصول إلى جزء بسيط من قيمة ملفات عملة مشفرة المقتنيات دون بيعها ، والتي يمكنهم استخدامها لتغطية نفقات الطوارئ ، أو إنفاق مكاسبهم ، أو فتح صفقات طويلة أو قصيرة ذات مخاطر أعلى بكثير.
مصدر: شبح و التوثيق Aave و Aavegotchi
الجمعة ، تاريخ إصدار اللاعب الفردي الثالث عشر